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ふるさと納税控除上限額計算ツールをリリースしました｜ndsoft

ふるさと納税控除上限額計算ツールをリリースしました。

年収と家族構成を入力するだけで、自己負担2,000円で済む寄附金額の上限を瞬時に計算できます。総務省・国税庁の公式情報に基づく正確な計算で、ふるさと納税の活用をサポートします。

🔄 ツールはこちら

→ ふるさと納税控除上限額計算ツールを使ってみる

どんなツール？

ふるさと納税の控除上限額を自動計算するツールです。

控除上限額とは？

ふるさと納税で自己負担が2,000円で済む寄附金額の上限のことです。この上限内であれば、寄附金額から2,000円を引いた全額が所得税と住民税から控除されます。

主な機能

📌 3つの強力な機能

  • 簡単入力: 年収（万円）と家族構成を選ぶだけ
  • 瞬時に計算: リアルタイムで控除上限額を表示
  • プリセット搭載: 5つの家族パターンから選択可能
  • 返礼品の価値も表示: 還元率30%での目安額も算出

なぜ作ったか？

ふるさと納税を活用したいが、控除上限額がわからず寄附額を決められない方が多いためです。

よくある困りごと

  1. 計算が複雑: 給与所得控除、所得控除、税率など専門知識が必要
  2. 家族構成で変わる: 配偶者や扶養家族により大きく変動
  3. 超えると損: 上限を超えると自己負担が2,000円以上になる

このツールなら、専門知識なしで誰でも簡単に控除上限額を把握できます。

使い方は簡単

STEP 1

年収を入力

万円単位で入力（例: 600万円なら「600」）

STEP 2

家族構成を選択

5つのプリセットから選ぶだけ

✅

結果を確認

控除上限額・実質負担額・返礼品価値が表示

詳細な使い方

1. 年収を入力

給与年収を万円単位で入力します（例: 600万円の場合は「600」）。

  • 入力範囲: 100万円〜5,000万円

2. 家族構成を選択

5つのプリセットから選びます：

  • 独身・共働き
  • 夫婦（配偶者控除あり）
  • 夫婦 + 子1人（高校生）
  • 夫婦 + 子1人（大学生）
  • 夫婦 + 子2人（大学生 + 高校生）

3. 結果を確認

リアルタイムで3つの情報が表示されます：

  1. 控除上限額（寄附の上限金額）
  2. 実質負担額（固定で2,000円）
  3. 返礼品の価値（還元率30%での目安）

計算結果の例

年収600万円・独身の場合

項目 金額
控除上限額 77,000円
実質負担額 2,000円
返礼品の価値（還元率30%） 約23,100円

年収600万円・夫婦の場合

項目 金額
控除上限額 69,000円
実質負担額 2,000円
返礼品の価値（還元率30%） 約20,700円

同じ年収でも、家族構成により控除上限額が変わります。

控除上限額を超えるとどうなる？

上限を超えて寄附すると、自己負担が2,000円を超えます。

例：上限77,000円の場合

寄附額 控除額 自己負担 結果
77,000円 75,000円 2,000円 ✅ OK
100,000円 75,000円 25,000円 ⚠️ 超過

上限を超えた分（23,000円）は控除されず、自己負担となります。

計算の信頼性

本ツールは、政府公式情報に基づき計算しています。

参考資料

計算式

控除上限額 = (住民税所得割額 × 20%) / (90% - 所得税率 × 1.021) + 2,000円

注意点

計算結果は目安です

実際の控除額は以下により変動します：

  • 住宅ローン控除の有無
  • 医療費控除の額
  • 生命保険料控除・地震保険料控除
  • 自治体による住民税率の違い

より正確な計算が必要な場合

市区町村の「住民税課税証明書」または「住民税決定通知書」の「住民税所得割額」をご確認ください。

ワンストップ特例制度について

確定申告なしで控除を受けられる制度です。

利用条件

  1. 確定申告が不要な給与所得者
  2. 寄附先が年間5自治体以内
  3. 各自治体に「ワンストップ特例申請書」を提出

注意点

  • 6自治体以上に寄附→確定申告が必要
  • 医療費控除などで確定申告する場合→ふるさと納税も申告が必要
  • 申請書の提出期限→寄附した年の翌年1月10日（必着）

よくある質問

Q. 住宅ローン控除がある場合はどうなりますか？

住宅ローン控除で所得税が0円になる場合、住民税からの控除額が減るため、ふるさと納税の控除上限額も下がる可能性があります。

Q. 計算結果と実際の控除額が違う場合は？

本ツールは社会保険料控除を年収×15%で概算しています。実際の控除額により変動するため、正確な額は「住民税決定通知書」をご確認ください。

Q. 複数の自治体に寄附する場合の注意点は？

控除上限額は年間の寄附金額の合計に対する上限です。複数に分散しても、合計額が上限を超えると自己負担が増えます。

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まとめ

📋 この記事のまとめ

  • 控除上限額とは「自己負担2,000円で済む寄附金額の上限」
  • 年収と家族構成で控除上限額は大きく変動
  • 計算は3ステップで完了（年収入力 → 家族構成選択 → 結果確認）
  • 上限を超えると自己負担が2,000円以上になるため、事前の正確な把握が重要
  • ワンストップ特例制度で、確定申告なしで控除を受けられる
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